Chińska firma prawnicza JunHe opublikowała raport dotyczący wyzwań związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy w kontekście cyfrowego juana.
Partner JunHe, Chen Xin, współautor artykułu pt. „Wyzwania i możliwości przeciwdziałania praniu pieniędzy związane z cyfrowym yuanem” analizuje zgodność cyfrowej waluty banku centralnego Chin (CBDC) z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Cyfrowy juan to zdenonimizowana waluta emitowana bezpośrednio przez Ludowy Bank Chin, która wnosi innowacyjność w systemy płatnicze, lecz może być wykorzystana do działań nielegalnych.
Jednym z głównych zmartwień jest możliwość anonimowego korzystania z cyfrowego juana, co sprzyja prywatności użytkowników, ale może ułatwić przestępcom ukrywanie nielegalnych transakcji. W związku z tym firma sugeruje wykorzystanie zaawansowanych technologii, takich jak sztuczna inteligencja i blockchain, w celu poprawy monitorowania transakcji w czasie rzeczywistym. Dodatkowo zaleca się ulepszenie procesów weryfikacji tożsamości, zwłaszcza w przypadku anonimowych portfeli.
Raport podkreśla także szybkość i charakter transakcji z cyfrowym yuanem, które mogą komplikować tradycyjne praktyki monitorowania przeciwdziałania praniu pieniędzy. Integracja cyfrowego juana z globalnym systemem finansowym może budzić obawy co do zgodności z międzynarodowymi standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy. Aby sprostać międzynarodowym wymaganiom, konieczne jest dostosowanie e-CNY do globalnych standardów AML.
